监管扩围力度加大 制度体系有望进一步完善

　　4月15日，人民银行2020年反洗钱工作电视电话会议召开。会议指出，《反洗钱法》修改工作正式启动。要以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系。强化监管力度，进一步提高反洗钱监管有效性。

　　我国现行《反洗钱法》自2007年起施行。业内专家指出，随着国内经济金融形势的发展和国际反洗钱标准的不断提升，现行《反洗钱法》已不能适应新时期反洗钱监管的需要。我国反洗钱协作机制也还存在一些薄弱环节，在反洗钱监管中，跨部门协作不顺畅，未能形成有效合力。

　　此次会议明确，要以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系。在国务院金融委指导下，进一步加强反洗钱协调机制建设。要坚持问题导向，全力推进国际反洗钱互评估后续整改工作。坚持风险为本，强化监管力度，进一步提高反洗钱监管有效性。此外，要充分发挥反洗钱调查和监测分析工作优势，积极打击洗钱及相关犯罪活动。

　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。洗钱犯罪不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动常常与走私、贩毒、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪相联系，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

　　当前，我国反洗钱监管正在持续加码。2020年人民银行工作会议明确，要全面提高金融服务与金融管理水平，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。银保监会日前发布关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知，要求银行保险机构将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构日常监管工作范围，加大反洗钱和反恐怖融资资源投入，提高反洗钱和反恐怖融资工作能力。