1月13日，深圳南山公安分局发布通告称，小牛资本集团有限公司(下简称“小牛资本”)涉嫌构成非法吸收公众存款罪，为保护投资人权益，惩治犯罪，深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本集团有限公司(“小牛在线”“小牛私募”平台)立案侦查。

深圳南山警方称，经全面收集证据，2021年1月13日，对小牛资本集团有限公司涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。目前案件正在进一步侦办中。

千亿P2P平台被立案调查，半年仅兑付2.38亿

小牛资本，成立于2012年，旗下拥有小牛新财富、小牛在线、小牛普惠、小牛投资、牛鼎丰科技等五家子公司，官网介绍，其在海内外共开设280余家分支机构，业务遍布全国20多个省市，员工总数达万人，服务客户八百万人。

此次立案调查涉及的小牛在线，是广东省曾经最大的P2P平台之一，于2013年6月正式上线运营。由深圳市小牛在线互联网信息咨询有限公司运营，企查查股权穿透显示，该公司最终受益人为小牛资本创始人及董事长彭铁。

小牛在线通过大量广告营销、明星代言人等，不断提高市场知名度，曾经“红极一时”，也吸引了相当规模的用户。截至2020年4月30日，小牛在线累计成交金额约1171.71亿元，平台当前出借人数约11.58万人。

但随着近年来网贷专项整治持续深化，退出成为网贷行业的主旋律。2020年5月，小牛在线发布《平台网贷业务良性退出公告》，称自公告发布之日起，平台将停止发布任何新标及停止计息，并关闭出借人开户、充值、投标等功能；同时，自公告发布之日起，暂缓兑付，待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后，按照兑付方案启动兑付工作。

在公告中，小牛资本解释称，近两年网贷行业经营环境恶化，出借人投资风险及平台经营风险增大，疫情极大增加了未来的不确定性，各大网贷平台陆续退出，小牛在线决定退出网贷行业，逐步结清存量网贷业务。同时承诺，良性退出期间，平台股东及高管“不跑路、不失联、不撤资”。

同时深圳南山公安发布公告回应此事件，督促小牛在线负担起公告清和化解风险的主体责任。

根据小牛在线于去年8月7日公布的《监委会投票结果及成立临时监委会公告》显示，截至2020年8月6日18时，已完成确权的总人数为10.03万人，代表的未偿还本金为95.73亿元，占平台未偿还本金总额的84.39%，据此推算，当时仍有113.44亿元尚未偿还。

然而，小牛在线半年来仅兑付2.38亿元。

2020年7月30日，小牛在线开启了首期兑付工作。公司公告显示，平台已启动第十期的兑付工作，良退以来累计兑付2.38亿元。

小牛资本幕后实控人

草根出身的平台花了6年时间做到千亿规模，放眼业内实属罕见，而这一切的背后，有一个关键人物——彭铁。

企查查APP显示，小牛资本成员企业共176家，公司疑似实控人为彭铁，截至目前彭铁关联企业共87家，控制企业多达181家。

彭铁的亲属彭钢，担任深圳市小牛投资管理有限公司法定代表人，企查查APP显示，彭钢关联企业共47家，控制企业仅5家。

彭铁和彭钢的亲属关系，让小牛资本带上了家族企业的色彩，彭铁以小牛资本集团有限公司为中心，覆盖了为数众多的资产投资公司，形成一个庞大的运营网络，其中一些企业甚至用“五号”、“七号”等数字命名。

作为小牛资本掌权人的彭铁很是神秘，无论是在小牛在线，还是小牛资本官网都没有其相关的任何介绍。

通过公开网络资料，我们可以搜索到一些零星资料。

据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道，彭铁1976年出生于邵阳大祥区，是家中六姊妹中老幺，因为从小健壮如牛，父亲给他取了一个小名“牛牛”。据父亲回忆，牛牛六七岁时开始上山放牛，不仅看牛扎实，读书也扎实，五岁上小学，成绩一直数一数二。14岁考上邵阳师范，17岁毕业后就当上了当时邵阳市郊区资枣小学的校长。

2014年，彭铁加入深圳湖南邵阳商会，担任商会第二届副会长职务，商会对其介绍如下：

“彭铁先生，湖南邵阳人，深圳市小牛资本管理集团有限公司董事长，湖南大学管理学学士，中山大学金融学研究生与北京大学EMPA学习。拥有全球金融集团工作经验、香港上市公司金融集团高管工作经验。具有全球金融视野，善于资本运作，对国际国内金融有深厚的理论和实践基础。”

彭铁在金融界的从业经验帮助他攒下第一桶金，并在之后创办小牛资本，成立子公司小牛在线和小牛私募。

企查查风险信息显示，1月11日，小牛资本管理集团有限公司及其法定代表人彭铁因“未履行生效法律文书确定的给付义务”被限制高消费。

回顾我国P2P网贷简史，不过10年时间。

2006年至2011年是P2P的萌芽期，2012年至2015年进入野蛮扩张期， 2016年至今则是P2P的整顿规范和清退期。

2020年11月中旬中国银保监会监督管理委首席律师刘福寿在公开场合宣布，我国P2P网络借贷机构正式清零。

不过，平台清零后仍有追讨债务等问题需要解决，例如眼前小牛资本仍未还清的百亿债务。