11月28日，深交所下发关注函表示，仁东控股（002647.SZ）向兴业银行(18.090,0.02,0.11%)、中信银行(4.530,-0.01,-0.22%)的借款分别逾期1.26亿元、3.25亿元，共计4.51亿元。公司名下2个银行账户存在被冻结的情形，合计被冻结资金余额1.69万元。监管部门要求说明公司银行账户、股权等重要资产被冻结或其他受限的情况。

　　长江商报记者发现，2021年上半年，仁东控股货币资金达21.14亿元，但其中受限资金为20.78万元占比超98%，主要是客户备付金、保证金及风险储备金。公司实际可支配现金为0.36亿元，不过同期短期借款就达2.01亿元。

　　最糟糕的是，仁东控股因涉嫌信息披露违法违规被立案调查，公司股票存在可能被终止上市的风险。

　　实控人霍东夫妇成“老赖”

　　近日，仁东控股公告称，公司于2019年10月获得兴业银行股份有限公司（简称“兴业银行”）借款3.5亿元，借款期限一年。

　　仁东控股控股股东北京仁东信息技术有限公司向兴业银行质押了其持有的916.833万股公司股票作为担保、公司子公司广东合利金融科技服务有限公司（以下简称“合利金融”）、广州合利宝支付科技有限公司（以下简称“合利宝”）、董事长霍东为该笔借款提供了连带责任保证担保。

　　由于未及时办理完成续贷事宜，且受宏观经济环境和新冠疫情影响，仁东控股流动资金较为紧张，发生了兴业银行借款未能如期偿还的情形。

　　仁东控股表示，为维护公司稳定健康发展，公司积极与兴业银行协商续贷事宜，但双方就续贷条件未能完全达成一致。

　　在公司控股股东北京仁东信息技术有限公司的支持下，仁东控股与兴业银行进行了诉前和解，并于2021年3月9日收到北京市第四中级人民法院的《民事调解书》。

　　截至目前，兴业银行借款逾期金额1.26亿元。因履行担保责任，公司实际控制人霍东及其配偶赵佳（公司董事）于2021年8月13日被北京市第四中级人民法院列为失信被执行人。

　　2021年11月23日，仁东控股控股子公司合利宝收到北京市第四中级人民法院委托广州市天河区人民法院送达的《协助执行通知书》，要求合利宝协助冻结合利金融（合利宝持股比例95%的股东）持有的合利宝全部股权以及产生的孳息，包括股息、红利、现金收益等，冻结期限为三年。冻结期间，不得对上述冻结财产办理过户、变更、注销、质押等行为。

　　《协助执行通知书》要求冻结合利金融持有的合利宝股权，并不包括合利宝所控制的经营性资产，该事项暂未对合利宝的日常经营造成重大影响。

　　两银行账户被冻结

　　不仅是兴业银行的借款逾期，仁东控股还有一大笔钱不能按时还。

　　2017年2月10日，中信银行与仁东控股签署借款合同，向公司借款7.5亿元，借款期限5年，借款合同约定分期还本，实际放款时间为2017年3月8日，到期日为2022年1月18日。

　　截至目前，2020年12月30日到期的4000万本金、2021年3月8日到期的1.85亿元本金及2021年9月8日到期的1亿元本金未能如期归还，目前实际贷款本金余额3.75亿元，逾期本金金额3.25亿元。

　　2021年10月11日，仁东控股收到深圳国际仲裁院寄送的《仲裁通知》。申请人中信银行向深圳国际仲裁院提交了与公司金融借款合同纠纷案的仲裁申请，深圳国际仲裁院已于2021年10月8日受理。

　　根据上述仲裁申请，申请人中信银行请求裁决其与公司及华泰证券(15.780,0.14,0.90%)（上海）资产管理有限公司签署的编号为2017深银西委贷字第0001号的《委托贷款合同》提前到期，要求仁东控股偿还欠款本息合计人民币3.91亿元及还清欠款之日止的利息、罚息、复利、迟延履行金，并要求裁决其对公司持有的合利金融90%的股权、合利金融持有的合利宝95%的股权及其他被申请人拥有的其他资产享有优先受偿权，并要求相关被申请人对公司的上述欠款承担连带保证担保责任。

　　经自查发现，受上述仲裁影响，仁东控股目前名下2个银行账户存在被冻结的情形，合计被冻结资金余额1.69万元。上述被冻结的2个银行账户非公司主要银行账户，出现冻结情形后不会对公司日常经营产生重大影响，目前公司正积极与债权人进行沟通，争取早日解除银行账户被冻结的情形。

　　仁东控股表示，公司将通过加快回收应收账款、减少相应支出、向控股股东借款、处置相关资产等方式筹措偿债资金，尽快妥善处理金融借款事项。

　　信披违规被调查存退市风险

　　仁东控股前身为宏磊股份，组建于2007年，2011年12月28日在上交所中小板挂牌上市。

　　上市以来，仁东控股经历了两次更名、三次易主。2018年2月，中小股东联手，通过股权委托形式，仁东信息成功上位为控股股东，时年31岁的霍东成为实际控制人。

　　作为金融科技企业，仁东控股立足为中小微企业和个体工商户经营提供服务，公司主营业务包含支付业务、融资租赁业务、商业保理业务、供应链管理业务、互联网小贷业务。

　　2020年，仁东控股营业收入达21.30亿元，同比增长16.36%；净利润亏损3.74亿元，同比由盈转亏。

　　2021年前三季度，仁东控股营业收入达13.21亿元，同比大降24.71%；净利润亏损599.95万元，亏损幅度有多收窄。

　　10月20日，仁东控股公告称，以现金14亿元的价格购买广东合利金融科技服务有限公司（简称“广东合利”）90%股权。目前，公司尚支付应付的交易款9641.33万元。

　　公告中，仁东控股不止一次地表示“公司货币资金周转存在困难”。

　　2021年上半年，仁东控股货币资金达21.14亿元，但其中受限资金为20.78万元，主要是客户备付金、保证金及风险储备金。公司实际可支配现金为0.36亿元，不过同期短期借款就达2.01亿元。

　　2021年前三季度，仁东控股货币资金达18.87亿元，公司未披露受限资金的具体金额。

　　最为严重的是，7月13日，仁东控股收到证监会《调查通知书》，因公司涉嫌信息披露违法违规，决定对公司进行立案调查。

　　截至目前，证监会调查工作仍在进行中，仁东控股尚未收到上述立案调查事项的结论性意见或决定。

　　根据《深圳证券交易所股票上市规则》的相关规定，如仁东控股因此受到证监会行政处罚，且违法行为构成重大违法强制退市情形的，公司股票存在可能被终止上市的风险。