找到生命与财富的平衡
2023-11-06 09:38:36
文章来源
中国证券报·中证网

  天和风雨顺,家和万事兴。立冬将至,万物收藏。如顺应四时之规律,家庭之和谐,也需因势利导、因时制宜。


  投资的目的,不是财富本身,而是家庭和人生的幸福。我们从投资中获取收益,最大的意义不是收益率的数字,而是让家人体会到生活的甜蜜、为下一代成长提供更好的环境、让年迈的父母过得更加体面。


  家庭信托作为家庭财富的承托载体,也可以借助基金投顾的专业力量,行稳致远。


  可能你曾经听说过“家族信托”,通过设立信托计划,可以管理、处置家族财富,实现财富的保护和传承。不过,家族信托的设立门槛较高,根据规定,家族信托设立的门槛不低于1000万元。


  如今,家庭服务信托能提供与家族信托类似的服务,而且门槛低至100万元,更加“亲民”。例如,长辈为鼓励孙辈努力学习,设立家庭信托账户,约定孙辈考上大学后可以领取信托财产分配的收益;子女为避免因个人经济状况变化影响对父母的赡养能力,也可以设立家庭信托账户,专用于父母的养老和医疗等支出。


  在信托资金的投资管理中,家庭信托可以引入第三方专业投资顾问的角色,为其提供基金产品研究和资产配置建议。


  基金投顾作为专业的基金投资管理人,可以根据信托计划的投资目标、风险特征等,构建匹配的基金投资解决方案,并站在投资者的立场上提供策略建议。


  受人所托,忠人之事。专业的基金投顾业务团队会进行市场研判、确定大类资产配置方案,同时在全市场上万只基金中优选产品、形成投资组合方案,在组合的运作过程中也会持续跟踪内外部变化、监控各类风险,给出组合优化建议。


  总的来看,家庭信托能够保护家庭资产,满足中高净值客户多样化的场景需求。而在家庭信托中引入基金投顾服务,则可以通过专业的投研能力和持续、及时、有温度的顾问服务,陪伴、引导客户进行科学配置,培养长期投资、理性投资的投资理念。


  家庭财富的管理,是生命和财富的平衡。家庭信托引入专业投顾,为家庭财富管理提供了一种新模式,更好地保障您和家人的未来生活。


责任编辑:高冉

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