信托行业频现“李鬼” 投资者需提高警惕
2024-10-23 09:43:03
文章来源
中国网财经

  中国网财经10月22日讯 今年,信托行业频繁遭遇不法分子的假冒和诈骗行为。多家信托公司纷纷发布声明,严厉打击此类违法行为,并呼吁投资者提高警惕,加强风险防范意识。


  信托“李鬼”频现


  10月20日,西藏信托在其官方微信公众号上发布公告,称有诈骗分子冒充西藏信托工作人员,假借其名义拟开展上交所协议正回购业务。西藏信托对此类违法行为予以强烈谴责,并提醒广大客户及交易对手提高警惕,通过官方联络途径进行核实,避免上当受骗。


  上半年,重庆信托再次遭遇不法分子的假冒行为。今年4月,重庆信托发布声明,指出有不法分子冒用其名义,通过腾讯QQ诱导投资者办理“清退”“结清”“兑付”等业务实施诈骗。重庆信托已向国家反诈中心报案,并得到了“永久封号”的处罚措施。这并非重庆信托首次发布此类声明,早在2023年12月1日,该公司就曾发表过类似声明,针对不法分子的诈骗行为进行严厉谴责和打击。


  多家信托公司发声打假


  近两年来,随着信托行业的转型和刚性兑付神话的打破,不少诈骗分子趁机入局,导致多家信托公司公开发声维权。2023年,金谷信托、国民信托、国投泰康信托、中融信托等多家信托公司陆续发布声明,揭露不法分子的诈骗行为,并提醒投资者注意风险。


  进入2024年,这一情况并未好转。上半年,除重庆信托外,陕国投信托等机构多次发文打假,揭露不法分子冒充其名义进行非法活动的行为。这些不法分子通常以财富顾问、售后专员等名义进行金融诈骗,严重损害了信托公司的声誉和投资者的合法权益。


  专家呼吁投资者提高警惕


  面对频发的“李鬼”事件,业内专家指出,一方面反映部分投资者对金融市场认知不足,风险识别能力有待提高;另一方面也暴露出市场监管存在一定漏洞。专家建议,投资者应通过官方渠道获取信息,审慎选择投资产品,同时加强个人金融知识学习,提高风险防范意识。


  国家金融监督管理总局也对此类事件高度重视,发布风险提示,提醒广大金融消费者提高警惕,增强反诈意识和识别能力。监管机构强调,将加大对市场监管力度,严厉打击非法金融活动,保护投资者合法权益。


  对于投资者如何辨别信托“李鬼”,业内人士指出,确认对应信托公司为中国境内合法持牌机构是关键。投资者在认购信托产品时,应仔细查看信托合同,确认募集账户是否包含“信托”二字。此外,在面对违约等风险事件时,投资者更需要保持冷静,通过信托公司官方渠道获取准确信息,切不可轻信不明来源的小道消息。


  上述人士进一步表示,同时,信托公司也应加强内部管理,提高风险防范能力。通过完善内部控制制度、加强员工培训等方式,提高识别和防范诈骗行为的能力。此外,信托公司还应加强与监管机构的沟通和协作,共同打击不法分子的违法行为。


  一位业内专家向记者表示,信托行业频现“李鬼”事件给投资者和市场带来了不小的挑战。投资者应提高警惕,加强风险防范意识;信托公司应加强内部管理,提高风险防范能力;监管机构也应加大市场监管力度,严厉打击非法金融活动。只有各方共同努力,才能维护金融市场的稳定和健康发展。


责任编辑:高冉

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