作为普惠金融的积极践行者,公募基金行业始终致力于满足居民的资产保值及增值需求,切实提升基民的持基体验。作为国内“老十家”公募基金之一,富国基金一贯坚持为投资者创造价值,并于近日重磅推出富国远见精选三年定期开放混合型基金(019371)。该基金是新一代浮动费率产品,拟由富国“价值天团”中以GARP策略见长的蒲世林担纲,力争贡献回撤相对可控的稳健回报,以期与持有人收益共享、风险共担。
当前,国内公募基金普遍采取固定费率的管理费收取模式。而此次正在发行的富国远见精选三年定开混合则对费率进行了创新性优化,采用“基础管理费+业绩报酬(如有)”浮动管理模式,以基金在每个三年封闭期内的业绩情况为依据,遵循“多赚多收,少赚少收”的原则。根据公开披露信息,富国远见精选三年定开混合的管理费将在0.5%至2%间浮动。
具体来看,实际管理费由基础管理费和业绩报酬两部分组成。若封闭期内,费后年化收益率小于等于0%,则按0.5%/年收取基础管理费;反之,将按1%/年收取。同时,当基金在封闭期间的年化收益率超过8%且跑赢同期业绩比较基准收益率时,则取8%和同期业绩比较基准年化收益率的孰高者作为业绩报酬计提基准,对基金年化收益率超过业绩报酬计提基准的部分,按20%的比例计算业绩报酬,但业绩报酬计提比例的上限为1%/年。若基金在某个三年封闭期内的年化收益率为9%,同期业绩比较基准收益率为7%,则基础管理费为1%/年,业绩报酬为0.2%/年[20%*(9%-8%)],实际管理费为1.2%/年。
可见,能否真正实现设立浮动费率基金的初衷,与基金经理的投研实力息息相关。据悉,富国远见精选三年定开的拟任基金经理蒲世林,拥有15年证券从业经历,投资管理年限近8年。深厚的行研背景和丰富的实战经验,成就了他开阔的眼界和稳健的投资风格。蒲世林坚定实行GARP策略,即“以合理的价格买入具有成长性的公司”,并通过长期持有来赚取企业向好发展所创造的收益。落实到选股层面,业绩有望稳定增长和估值合理是他最看重的两点。
蒲世林的投资目标是“希望给持有人提供波动率较低,回报稳定且可持续的收益”。在管产品的优秀业绩,也印证了其所言非虚。以蒲世林曾管理过的另一只浮动费率基金富国阿尔法两年持有为例,基金定期报告显示,他在自2019年12月至2023年1月的管理期间,凭借出色的个股筛选和风险控制能力,使富国阿尔法在连续6个半年度中均获得了相对沪深300指数的超额收益,且在回撤方面的表现也显著优于同类偏股混合型基金的平均水平。同时,以蒲世林目前在管产品富国城镇发展为例,根据晨星中国截至10月10日的数据,在近两年对主动权益基金不甚友好的震荡市里,其仍能在同类产品中排名前4%(18/429),足见蒲世林在严控回撤、挖掘阿尔法方面的不俗实力。
除了有优秀的基金经理掌舵,富国基金强大的投研团队也将为富国远见精选三年定开混合的平稳运作提供全力支持。历经24年沉淀,富国基金打造了一体化投研平台,秉持“深入研究、自下而上、尊重个性、长期回报”的十六字投资方针,锻造了卓越的资产管理能力,屡获荣誉加冕。截至2023年8月,富国基金累计获得65座金牛奖、51座金基金奖和62座明显基金奖。
富国基金
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